How To Invest in Mutual Funds

बहुत सारे निवेशक म्यूचुअल फंड में धन कोष बनाने के लिए निवेश करना चाहते हैं और लक्ष्य आधारित निवेश पर ध्यान केंद्रित करना चाहते हैं लेकिन उन निवेशों के बारे में नहीं जानते हैं। नौसिखियों को इस बात की भी जानकारी नहीं होती है कि किन दस्तावेजों की आवश्यकता है, या म्यूचुअल फंड में निवेश की प्रक्रिया क्या है।

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इस लेख में, हमारा उद्देश्य म्यूचुअल फंड योजनाओं में निवेश के लिए उपलब्ध कई ऑनलाइन और ऑफलाइन विकल्पों की व्याख्या करना है।

Ways to Invest in Mutual Fund Schemes

म्यूचुअल फंड योजनाओं में निवेश शुरू करने के लिए पहला कदम खाता खोलना है। एक बार जब आप इसे पूरा कर लेते हैं, तो आपको म्यूचुअल फंड की श्रेणी और उप-श्रेणी तय करने के लिए अपने स्वयं के निवेश लक्ष्यों, समय सीमा और जोखिम सहनशीलता का मूल्यांकन करना चाहिए। फिर, आप विभिन्न एसेट मैनेजमेंट कंपनियों (एएमसी) की विभिन्न योजनाओं पर कुछ शोध कर सकते हैं कि किस योजना को चुना जाए। आपको यह भी तय करना होगा कि आप किस श्रेणी और किस प्रकार के फंड में निवेश करना चाहते हैं।

फंड स्कीम में आप जिन कई तरीकों से निवेश कर सकते हैं, उन्हें नीचे ब्लॉग में समझाया गया है!

How to Invest Online through Paytm?

पेटीएम एक डिजिटल वॉलेट है, जो विशेष रूप से भुगतान और रिचार्ज के लिए समर्पित मोबाइल ऐप है। पेटीएम मनी के जरिए आप स्टॉक और म्यूचुअल फंड में निवेश कर सकते हैं। आप अपने पेटीएम ऐप पर लॉग इन कर सकते हैं और ‘स्टॉक्स और आईपीओ’ सेक्शन में ब्राउज़ करने के लिए ‘ऑल सर्विसेज’ आइकन पर जा सकते हैं। जैसे ही आप ‘म्यूचुअल फंड्स’ पर क्लिक करते हैं, यह आपको पेटीएम मनी ऐप खोलने या ब्राउज़र पर खोलने के लिए रीडायरेक्ट करेगा।
पेटीएम मनी उन फंड स्कीमों की पेशकश करता है जिन्हें प्रतिष्ठित एजेंसियों द्वारा रेट किया जाता है, यदि आप पहले से ही एक निवेशक हैं तो आपको पोर्टफोलियो अंतर्दृष्टि के साथ फंड के प्रदर्शन की तुलना करने की अनुमति देता है। इसमें एक झंझट-मुक्त खाता खोलने की प्रक्रिया है और आप कुछ योजनाओं में नि:शुल्क और बिना किसी छिपे हुए शुल्क के निवेश कर सकते हैं।

Follow the below steps to invest online through Paytm:

‘पेटीएम मनी’ ऐप डाउनलोड करें और अपने पेटीएम खाते से लॉग इन करें। पेटीएम पर अपने पंजीकृत मोबाइल नंबर पर प्राप्त ओटीपी दर्ज करें
यहां, आप म्युचुअल फंड, स्टॉक, एनपीएस में निवेश कर सकते हैं और ‘भविष्य के विकल्प’ का पता लगा सकते हैं, और वेल्थबास्केट के माध्यम से बेहतर प्रदर्शन करने वाले स्टॉक और ईटीएफ पोर्टफोलियो के निर्माण पर सलाह डाउनलोड कर सकते हैं।
‘म्यूचुअल फंड’ सेक्शन पर क्लिक करें और निवेश के लिए सीधे म्यूचुअल फंड खोजें। आप सर्वश्रेष्ठ रिटर्न, टॉप रेटिंग, फंड कैटेगरी, एएमसी, फंड मैनेजर आदि के आधार पर ग्रुप किए गए फंड को एक्सप्लोर कर सकते हैं। आप फंड के चयन में आसानी के लिए निवेश विचारों का भी पता लगा सकते हैं।
सभी फंड योजनाओं में निवेशकों की तुलना करने के लिए एनएवी, फंड मैनेजर, रिटर्न और उसी श्रेणी के अन्य फंड जैसी विस्तृत जानकारी होती है। आपके पास फंड की जानकारी और एएमसी की जानकारी दोनों के साथ-साथ एसेट एलोकेशन का विवरण और उसका सारांश रखने के लिए स्कीम के दस्तावेज़ हैं। यह भी सलाह दी जाती है कि आप निवेश करने से पहले रिस्कोमीटर और न्यूनतम एसआईपी राशि की जांच कर लें

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डीमैट खाता आमतौर पर स्टॉक के लिए आवश्यक होता है न कि म्यूचुअल फंड के लिए। हालाँकि, यदि आपके पास एक है, तो आप डीमैट खाते के माध्यम से भी निवेश कर सकते हैं। आप एक ब्रोकर के माध्यम से या उस योजना के एएमसी में जाकर एक ऑफ़लाइन डीमैट खाता खोल सकते हैं जिसमें आप निवेश करने की योजना बना रहे हैं। आपको बस इतना करना है कि केवाईसी सत्यापन के लिए बैंक विवरण के साथ पहचान और आवासीय प्रमाण देना है।

आप विभिन्न प्लेटफार्मों पर ई-केवाईसी के माध्यम से अपना डीमैट खाता ऑनलाइन भी खोल सकते हैं। पेटीएम या पेटीएम मनी ऐप का उपयोग करें जो आपको केवाईसी सत्यापन के लिए पेटीएम मिनी स्टोर तक ले जाएगा। पेटीएम मनी ऐप पर, बस ‘स्टॉक्स’ विकल्प पर क्लिक करें और आपको केवाईसी सत्यापन पृष्ठ पर भेज दिया जाएगा। हालाँकि, पेटीएम ऐप पर, आपको नीचे दिए गए चरणों का पालन करना होगा:

अपने पेटीएम ऐप पर लॉग ऑन करें, ‘ऑल सर्विसेज’ सेक्शन तक स्क्रॉल करें, इसके बाद ‘स्टॉक्स एंड आईपीओ’ पर क्लिक करें।
यदि आप ‘म्यूचुअल फंड्स’ या ‘सेव टैक्स’ जैसे अन्य विकल्प चुनते हैं, तो आपको पेटीएम मनी ऐप पर रीडायरेक्ट कर दिया जाएगा जहां आप डीमैट खाता भी खोल सकते हैं।
वैकल्पिक रूप से, आप ‘पेटीएम स्टॉक्स’ या ‘फ्री स्टॉक्स अकाउंट’ पर भी जा सकते हैं जहां आप डीमैट खाता बनाने के लिए अपना केवाईसी पूरा कर सकते हैं।

How to Invest through AMC/Fundhouse?

अधिकांश फंड हाउस या एएमसी के पास एक ऑनलाइन साइट/ऐप है जहां आप एक ईमेल आईडी, फोन नंबर या पैन कार्ड का उपयोग करके एक निवेशक के रूप में खाता बना सकते हैं। आप एक केवाईसी प्रक्रिया से गुजरेंगे और एक बार सत्यापित हो जाने के बाद, आप उनकी कई योजनाओं में निवेश कर सकते हैं।

यदि आप एक ऑफ़लाइन प्रक्रिया के लिए जाना चाहते हैं, तो आपको एएमसी शाखा में जाना पड़ सकता है और स्व-सत्यापित पहचान और पते के प्रमाण के साथ म्यूचुअल फंड आवेदन पत्र जमा करना पड़ सकता है। साथ ही केवाईसी वेरिफिकेशन के लिए पासपोर्ट साइज फोटोग्राफ और पैन कार्ड की जानकारी संलग्न करें।

How to Invest through a Broker?

एक ब्रोकर आपकी ओर से ऑनलाइन या ऑफलाइन एएमसी के माध्यम से सीधे म्यूचुअल फंड में निवेश करेगा। वे आपका डीमैट खाता भी खोल सकते हैं और इसके लिए शुल्क लेंगे। ब्रोकर न केवल खाता खोलने या केवाईसी में मदद करते हैं बल्कि योजनाओं और निवेश के बारे में भी सलाह देते हैं क्योंकि वे उन पर नज़र रखते हैं। हालांकि, वे अपने शुल्क जैसे प्रबंधकीय और परिचालन शुल्क के साथ आते हैं।

Wrapping it up:

आप ऑनलाइन या ऑफलाइन प्रक्रिया में एएमसी के माध्यम से सीधे म्यूचुअल फंड में निवेश कर सकते हैं। दलाल और तीसरे पक्ष के म्युचुअल फंड निवेश ऐप भी उपलब्ध हैं। ब्रोकर शुल्क ले सकते हैं, जबकि फंड हाउस/एएमसी निवेशकों को केवल उनके द्वारा शुरू की गई योजनाओं के बारे में सूचित करेंगे। दूसरी ओर, थर्ड-पार्टी ऐप में विभिन्न एएमसी से फंड होता है। पेटीएम मनी के पास कई फंड हाउसों द्वारा विभिन्न प्रत्यक्ष म्युचुअल फंड योजनाएं हैं जिन्हें आप खोज सकते हैं, निवेश कर सकते हैं और निर्बाध रूप से ट्रैक कर सकते हैं। इसमें ई-केवाईसी की त्वरित और आसान प्रक्रिया भी है, जिससे निवेशक आसानी से म्यूचुअल फंड निवेश शुरू कर सकते हैं। आप एकमुश्त निवेश (एकमुश्त) कर सकते हैं या एसआईपी के माध्यम से मासिक निवेश कर सकते हैं।